غسيل اموال

 الإيداع

• يتم في هذه المرحلة إدخال الأموال غير القانونية إلى النظام المالي.
• تشمل هذه المرحلة تحويل الأموال النقدية إلى ودائع بنكية أو شراء أصول مثل العقارات والسيارات.

التمويه 

• الهدف من هذه المرحلة هو تعقيد تتبع مصدر الأموال.
• يتم ذلك من خلال تحويل الأموال بين حسابات متعددة، أو إجراء معاملات تجارية وهمية، أو الاستثمار في دول ذات قوانين مصرفية صارمة.

 الدمج 

• تُعاد الأموال إلى الاقتصاد الرسمي لتبدو مشروعة.
• يتم استخدام الأموال في مشاريع استثمارية أو شراء أصول قانونية.